Uluslararası finans ve İslam ülkelerinin ekonomisine etkisi

Abstract

Bu çalışmada, uluslararası borçlama ve fonlama ile ilgili olup, Arap ve islamülkelerinin ekonomileri üzerindeki etkisi kapsamlı bir şekilde ele almaktadır. Çalışma,uluslararası kredilerin ve borçların tanımı ve hedeflerinden başlayarak, uluslararasıfinans ve kredilendirmede en önde gelen kurumların tanıtımı ve borç verme işlemlerikapsamında kabul edilen uluslararası koşullar ele almasından geçerek, borçlu ülkelerin,politik, ekonomik ve sosyal yönleri gibi üzerindeki kredi stratejilerinin etkilerihakkında bilgi ve fikir vermesiyle ulaşılmaktadır. Uluslararası borçların, gelişmekteolan ülkelerin ekonomileri üzerindeki etkisi, krediler ve borçlar alanında uluslararasıbaşarılı veya başarısızlık deneyimler, özellikle Türkiye ve Mısır üzerindeodaklanmasıyla da ele alınacaktır.Çalışmada, islam ülkelerinin uluslararası kredi ve borçlanma mekanizmalarınadayanarak sürdürülebilir kalkınma arayışlarında ortaya atılan akademik düzeydeekonomik bilgi ve fikirler tartışılmıştır. Bu kredilerin hem devlet düzeyinde hem deçeşitli ekonomik örgüt ve kurumları seviyesinde, aynı zamanda kredilerin orta vedalıve uzun vedalı da şekilleri tartışılmıştır.Çalışmada, çok önemli bir araştırma sorununu olan uluslararası kredilere artanbağımlılığın tüm biçimlerindeki etkileri ile ilgili temel sorunlara çözüm bulmakamacıyla çalışılmıştır. Bu fonlar ve krediler daha çok Arap ve İslam ülkelerinin,finansman boşluk açıklarını doldurmak, ve ekonomik ve sosyal alanda sürdürülebilirkalkınma sağlamak için kendi çizdiği projeler ve kalkınma programları fonlamakamacıyla almaktadır.Çalışma, uluslararası finansın teorik temellerini ve pratik prensiplerini, özellikle deuluslararası fınans ve borç verme kurumları aracılığıyla alınan kredileri analizetmiştir. Bu kredileri, Arap ve islam ülkerinin ekonomilerine getirdiği ağır yük veyükümlülükler, fınans ve finansal yönetiminin kavramları karıştırmadan incelenmiştir.Çalışma, uluslararası krediler olgusunu incelemek, uluslararası finansman ve borçverme kurumlarının yapısını incelemek, çalışma mekanizmalarını ve bu kredilerinonaylanma koşullarını ve bu kredilerin ekonomik açıdan özellikle Arap ve islamülkelerinin üzerindeki etkilerini incelemek için uygun bir yaklaşım yöntemleriVkullanarak örneklem çalışmasını yapılmıştır. Bu bağlamda birbirlerine ekonomiklarıfarklı olan Mısır ve Türkiye durumlarına odaklanmıştır.Çalışmanın önemini bir çok noktada vurgulamakta, en önemlisi, uluslararası finansınekonomik boyutlarını, politik dışındakı boyutlar, özellikle ekonomik ve sosyal olanınboyutlarla bütünleştirici bir bağlamda analiz eder, böylece çağdaş uluslararasıekonominin en önemli sütunlarından birinin analizine tutarlı bir katkı oluşturanbütüncül bir vizyonu temsil ederler.Çalışma, uluslar ve ülkeler için ağır yük getiren, siyasi şartlar üzerinde sağlananuluslararası fonları ve borçlar, kalkınmanın ana geçidi olarak görenlerin hazır vasıflarıntarifelerinin tünelinden kurtulmaya yönelik bir girişimdir. Bu hazır tarifelerinUluslararası Para Fonu(IMF) ve Dünya Bankası gibi uluslararası kapitalist kurumlartarafından, uluslararası ekonominin lokomotifine entegre edilmeleri için ve büyükülkelerin kendi çıkarları ve siyasi şartları koymak için zayıf uluslar ve ülkelereuygulanmaktadır.Araştırma, uluslararası finanslarının gerçekliğini, Arap ve İslam ülkelerininekonomileri üzerindeki etkilerinin analiz etmeyi ve önemli uluslararası finansalkuruluşlarla en önemli olan başarılı ya da başarısız deneyimleri gözden geçirmeyiamaçlamaktadır. Bu bağlamda özellikle ekonomik liberalizmin simgesi olan veözellikle Amerika Birleşik Devletleri gibi büyük güçlerin aracı olarak kullanılan,gelişmekte olan ülkelerin her düzeyde kararlarına el koymak için kullanılan IMF veDünya Bankası incelenecektir.Çalışmada, 10 bölümleri içerisinde uluslararası finans kavramının tanımı, önemi,uluslararası finans ihtiyacının nedenleri, gelişme aşamaları, uluslararası finanskaynakları, uluslararası finans kurumlarının politikalarının analizi ve uluslararasıkredilerin Arap bölgesi ekonomileri üzerindeki etkisi gibi önemli konuları kapsamıştır.Araştırmada gelişmekte olan ülkelerin dış borç krizinin yanı sıra, uluslararası finans vekredi deneyimlerinde başarı ve başarısızlıklar gözden geçirmek, özellikle Arap veİslam ülkelerinin başarı ve başarısızlık deneyimlerinde krediler ve borçlar sorununuanaliz edilmesiyle tahsis edilmektedir. Araştırma daha sonra İslamın makasıtlarınagöre İslam iktisadı ile uluslararası krediler arasındaki ilişkileri v arasındaki çatışma veproblemlerin çözmeye yönelik, analizler yapılmaktadır. Çalışma, daha sonra, herdüzeyde kredilerin uluslararası deneyimlerinden yararlanarak bir İslam vizyonuylagüvenli uluslararası kalkınma kredilerine yönelik vizyonunu sunmaktadır.Çalışma, sonuç olarak Batı Hükümetlerinin ve uluslararası finans kurumlarının borçsorununa yönelik tedavi edici reçetelerinin, gelişmekte olan ülkelerde sıklıkla tersinedönmüş olması gerçeğine dayanan bir dizi sonuçla sonuçlanmıştır. Ve dış borçluluğunVIArap ve İslam ülkeleri üzerindeki feci etkileri, birçoğu borç veren büyük ülkelerinetabi olma halına dönüşmüştür.Çalışma ayrıca, bu bağlamda uluslararası deneyimlerine istinaden, gelişmekte olanülkelerin ekonomik kalkınmalarına ulaşabilmak için kredilere ve borçlaragüvenebileceğine farz eden uluslararası finans kurumlarının teorisinin başarısızlığınıkanıtladığını da vurgulamaktadır. Bunun nedeni ise gelişmekte olan ülkelerin krediavantajlarını artırmaya, olumsuz etkilerini ise azaltmaya yönelik kredi stratejisin etkinbir şekilde yöneten bir idari stratejisi bulunmamaktadır. Bunu da gerçekleştirilebilmekiçin etkili kurumların varlığı, ayrıntılı veriler tabanları, eğitimli insan kaynakları,gelişmiş idari kurumlar, gelişmiş vergi sistemleri, seçilmiş hükümetler ve bağımsızyasal kurumlar bulunması gerekmektedir.Çalışma, bu yukarıdaki zikr edilen sistemi sağlanmadan hibelerin, kredilerin veuluslararası finansmanın fonları, bu kredilerin faturasını ödeyecek insanlar şimdiki vegelecek nesillerin için bir felaket olmaya devam edeceğini kesinleştirmiştir.Çalışma, gelişmekte olan ülkelerin ekonomilerini bağlayan uluslararası kredilerdenkurtulmaya yönelik bir dizi öneride bulunmuştur. En önemlisi ekonomik karar almasürecindeki yapısal sorunları çözmek için Arap ve İslam ülkelerinde sürdürülebilirkalkınma çalışmalarını modernize edilmesi ve geliştirilmesidir. Aynı zamanda Arap veİslam ülkelerinde sürdürülebilir kalkınma stratejilerinde `kalkınma verimliliği` eldeetmek için çaba göstermektedir.Bu da, sürdürülebilir kalkınma çalışmaları için birleşik bir Arap-İslam sistemininkurulmsıyla ve islami vakıflar ve kaynaklardan yararlanarak sürdürülebilir kalkınmafinansman ihtyaçlarını sağlamak ve boşluk finansmanları doldurmak ilegerçekleştirilmektedir.Çalışma ayrıca, dış borçlanma baskısından kurtulmakta başarılı olan Türkiyenindeneyiminden yararlanılması önerilmektedir. Bu başarı, uluslararası ekonomiksistemin araç ve mekanizmalarının entegrasyonu ile ortaya çıkan yararları içeyönlendirmeye yoluyla gerçekleştirmiştir.Arap-İslami ekonomik entegrasyonu, Arap ve İslami halkların ulusal güvenliksisteminin ayrılmaz bir parçası olduğu için, bu çalışma, zengin arap ve müslümanülkelerinin desteğiyle kapsamlı bir strateji paketi ile bir `İslami Marshall` projesininbaşlatılmasını önermektedir. Bu projenin aracılığıyla ve İslami Kalkıma Bankasınıntecrübesinden yararlanarak fakir Arap ve Müslüman ülkelerinde sürdürülebilirkalkınma finansman ihtiyaçlarını karşılamakta yardımcı olacaktır.

The Study tackled all that relates to the operations of loaning and funding at aninternational level and their effect on the economies of the Arab and Islamic countries. Itsstarted with the definitions of International loans and their motives, in addition tointroducing the most prominent international loaning and funding insituations and theinternational conditions adopted in the context of the loaning operations, it highlightedthe effects of the loans' strategies at the different dimensions, political, economic and socialof the recipient or the indebted countries, with an analysis of the international loans'impact on the economies of the developing countries, mentioning some of the succeedingand the failing international experiences in the field of loans, with a focus on two cases,the Turkish and Egyptian.The study discussed the acute academic controversy concerning the economictheorization in relation to the feasibility of the Islamic countries' dependence oninternational loans mechanism in its struggle to achieve sustainable development, let itbe at the level of countries or at the level of the different economic entities, committeesand organizations, and the nature of the loans themselves, as they belong to the soft loansof durations that range between medium and long term.The study, through its extended chapters, sought to answer a major research problem,represented by an essential question that relates to the nature of the effects accumulatedon the increasing dependence on the international loans of all types and forms, whichmany Arab and Islamic countries have been receiving to bridge their funding gaps andthe expenses of their various developmental programs, which aim to inspire an integralrenaissance, economic and social progress and sustainable development.The study analysed the theoretical basics and the concepts of the international fundingprocess, especially through the international loaning and founding foundations' loans,Xwhich lead to burdensome obligations on the part of the Arab and Islamic countries'economies, without falling into the trap of mixing the two concepts of funding andfinancial administration.The study, utilized the Case Study methodology, being a suitable descriptive methodologythat is good to go deep in the international loans phenomenon and to create an anatomyof the international funding and loaning foundations' structures, their mechanisms, theirconditions as to approve these loans, the effects of these loans on the economic dimensions,as well as their effects on the economies of the Arab and Islamic countries, with a focus onthe contrasting Turkish and Egyptian models.The importance of the study appears in a number of points, on top of which are theanalysis of the economic dimensions of the international loans within an integral framewith other dimensions that are not political, the social and economic ones in particular,and then it represents an integral that does not separate the phenomenon's bonds, whichcreates a solid contribution as to explain one of the most important basics on which themodern international economy is built.The study is attempt to warn against the ready-made recipes which consider internationalfunding the main entrance towards politically conditioned development, which isextravagant to both nations and peoples, and which international imperial foundations,such as the World Bank and the International Monetary Fund, impose on the weakernations as to integrate them into the international economy's wagon, that at the end lies inthe interest of the major international powers.The study aims to analyse the reality of the international loans and their effects on theeconomies of the Arab and Islamic countries, showing the most prominent experiences,both the ones that succeeded and the failing ones, which interacted with the major fundingfoundations, especially the World Bank and the International Monetary fund, being theicons of liberal economies and the tools of the major forces, the United States of Americain particular, as to have hegemony over the decisions of the developing countries at alllevels.XIThrough its ten chapters, the study has covered important causes of the internationalfunding; an introduction to the concept of international funding, its importance, thereasons for the need for international funding, the stages of its development, the sourcesof international funding, an analysis of the international funding foundations' policies andfinally the effects of the international loans on the economies the Arab region.At this is accompanied with shedding the light on the crises based on being indebted inthe developing countries and the reality of the international loans within the internationalexperiences that varied between success and failure, with a specific focus on the controversyof the loans in the Arab and Islamic countries experience that also varied between successand failure. Then, the study analysis the bond between the Islamic economy andinternational loans, through a purposeful origination that finalizes the controversy inrelation to the relationship. After which, the Study proposes its vision that is based on safedevelopmental international loans via a constituent Islamic vision, which utilizes the realityof the international experiences relating to loans at all levels.The study has reached a number of conclusions, the most important the curativeprescriptions offered to the problem of being indebted to western governments andinternational monetary foundations, have many times led to opposing results in thedeveloping countries and that the tragic effects of external indebtment in the Arab andIslamic countries have turned many of them to dependent countries that revolve in thespace of the major loaning countries.The study also stressed that the international experiences in this context have proven thefailure of the major international funding foundations' theory that believe that thedeveloping countries can resort to loans as to achieve their economic renaissance, basedon the developing countries lack of the success system that own the ability to run thestrategy of loans in an effective manner that inflates their positive dimensions anddiminishes their negative effects, the most crucial parts of which are the presence of activeentities, detailed data, trained human resources, developed administrative systems,developed tax systems, elected governments and independent legal foundations.XIIThe study has stressed that without the above-mentioned system, the money of thedonations, loans and international funding will be a catastrophe for the nations that paythe bill of these loans from their wealth, present and future one generation after the other.The study has presented a number of recommendations which represent an attempt to exitthe crisis of international loans that have been handicapping the economies of thedeveloping countries; the most important of which are making an effort to update anddevelop the sustainable developmental work system in the Arab and Islamic countries toaddress the structural problems in the process of making the economic decision and thekeenness to achieve a `developmental capability` in the strategies of sustainabledevelopment settlement in the Arab and Islamic countries.This is in addition to establishing a unified Arab Islamic system for the sustainabledevelopmental action and the utilization of the Islamic mortmain to turn them into apioneering developmental wagon, through which the funding-based needs can be providedto achieve sustainable development and to bridge the funding-based gaps.The study also recommends utilizing the Turkish experience that succeeded to depart fromthe pressures of external loans through integrating the tools and mechanisms of theinternational economic order and directing the fruits of these integration to the inside.Because the economic Arab-Islamic integration is a crucial part of the Arab and Islamicnations' national security order, the study recommends initiating an `Islamic Marshall`project to achieve development through knowing a group of holistic strategies that, rich,Islamic and Arab countries can help in by supporting the sustainable developmentstrategies in our poorer Islamic Arab countries through easy and soft funding means, inaddition to utilizing the Islamic Bank's experience in development within this frame.